เขียนโดย

 รุ่งโรจน์ แ​ก้วกาจญา,CFP ผู้ร่วมก่อตั้ง / กรรมการผู้จัดการ

                  
Thailand Wealth Management Forum 2025: สัญญาณสำคัญของการเปลี่ยนผ่านในโลกการเงิน

ปี 2025 กำลังเป็นหมุดหมายของการเปลี่ยนผ่านครั้งใหญ่ในโลกการเงิน ไม่ใช่แค่ในระดับโลก แต่รวมถึงในประเทศไทยด้วยเช่นกัน หลายประเด็นที่ถูกพูดถึงในงาน Thailand Wealth Management Forum ปีนี้ สะท้อนให้เห็นว่า “วิธีคิด” และ “วิธีวางแผน” การเงิน ที่กำลังเปลี่ยนไปอย่างมีนัยสำคัญ

หนึ่งในเทรนด์ที่เด่นชัดคือ บทบาทของนักวางแผนการเงิน “อิสระ” ที่เติบโตขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ผู้คนต้องการมากกว่าคำแนะนำด้านการเงิน พวกเขาต้องการใครสักคนที่เข้าใจชีวิตของเขาจริงๆ พร้อมช่วยตัดสินใจในเรื่องซับซ้อนอย่างเป็นกลางและตรงใจ ซึ่งโมเดลของที่ปรึกษาอิสระให้พื้นที่ตรงนั้นได้อย่างเต็มที่

ในขณะเดียวกัน การลงทุนในต่างประเทศจากที่เคยเป็นทางเลือก กำลังกลายเป็น “สิ่งจำเป็น” สำหรับหลายครอบครัวที่ต้องการกระจายความเสี่ยงและเปิดรับโอกาสใหม่ๆ ท่ามกลางความไม่แน่นอนในประเทศและความผันผวนในระบบเศรษฐกิจโลก

อีกสิ่งที่น่าจับตาคือบทบาทของ Wealth Tech ที่ช่วยให้คำแนะนำของนักวางแผนการเงินไม่ใช่แค่แม่นยำขึ้น แต่ยัง “เข้าใจผู้คน” ได้ลึกกว่าเดิม … เทคโนโลยีไม่ได้เข้ามาแทนที่มนุษย์ แต่ทำให้การวางแผนเป็นระบบ และตอบโจทย์ชีวิตแต่ละคนได้มากขึ้น

สำหรับครอบครัวที่มีทรัพย์สินสะสมมาหลายรุ่น ประเด็นที่พูดถึงมากคือการวางแผนสืบทอด (Succession Planning) ซึ่งไม่ใช่แค่เรื่องภาษีหรือเอกสาร แต่เป็นเรื่องของการส่งต่อคุณค่า ทัศนคติ และความเข้าใจให้กับคนรุ่นต่อไปอย่างมีเป้าหมาย

นอกจากนี้ ประเทศไทย สามารถเป็น จุดมุ่งหมายในย้ายถิ่นฐานของผู้มีทรัพย์สินสูงทั่วโลก ถ้าประเทศไทยมีนโยบายวีซ่าและภาษีที่เอื้ออำนวย … ซึ่งนี้อาจเป็นจุดเริ่มต้นสำคัญของการย้ายฐานการลงทุนหรือใช้ชีวิตระยะยาวในประเทศที่ให้ทั้งความมั่นคงและความสะดวกสบายได้ตามไลฟ์สไตล์ของแต่ละคน

สุดท้ายคือแนวคิดเรื่อง Philanthropy ที่เปลี่ยนจาก “การให้” แบบทั่วไป ไปสู่การวางแผนที่ลึกซึ้งมากขึ้น หลายครอบครัวใช้วิธีนี้เพื่อเชื่อมโยงคุณค่ากับเป้าหมายในชีวิต พร้อมสร้างอิทธิพลเชิงบวกต่อสังคมอย่างยั่งยืน

ปีนี้จึงไม่ใช่แค่จังหวะที่ต้อง “ปรับตัว” แต่เป็นช่วงเวลาที่ต้อง “มองให้ลึก เห็นให้ไว” เพราะใครที่เริ่มต้นก่อน ย่อมมีโอกาสออกแบบเส้นทางความมั่งคั่งที่มั่นคงกว่าในระยะยาว

Union Wealth เชื่อมั่นว่าการวางแผนที่ดีไม่ใช่เพียงแค่เรื่องของการคาดการณ์อนาคต แต่คือการเตรียมตัวให้พร้อมกับทุกความเป็นไปได้